20 NOVAS PAUTAS DOS AIS LIVRES

Além da redução da taxa CVM, do fim da exclusividade na distribuição de valores mobiliários e da possibilidade de terem sócios não Assessores de Investimentos (AIs), os AIs Livres têm outras pautas, sugestões, demandas e reivindicações que deveriam ser objeto de reflexão por parte da CVM, do Ministério da Economia e do CADE, são elas:
 
  1. Permissão para o cliente dar uma ordem VAC (válida até cancelamento) para o AI aplicar em um determinado produto saldos, dividendos e juros creditados em conta,
  2. Alerta ao investidor que for aplicar em fundos espelho, ressaltando que este produto tem sua portabilidade inviável,
  3. Portabilidade de investimentos, nos mesmos moldes da previdência, onde o cliente manda a ordem para a instituição que vai migrar seus ativos e não para a que está perdendo a conta,
  4. Fim da figura de “Investidor qualificado” pelo patrimônio e sim por declaração de ciência dos riscos da operação,
  5. Permitir que o AI possa dar opiniões, desde que baseadas em relatórios de análise ou de economia elaborados por profissionais qualificados e credenciados para tal,
  6. Aceitar, para o exercício da atividade de AI, profissionais certificados com CPA 20, CFP, CEA e CFA,
  7. Fim da exigência da renovação do PQO, ANCORD ou CPA-20 a cada 5 anos, algo que só existe na profissão de AI,
  8. Possibilidade de habilitação do AI por comprovação de experiência/notório saber, como já acontece com gestor e consultor de investimentos,
  9. Permissão para que o AI possa ser preposto de corretoras e bancos internacionais, aumentando assim a concorrência no mercado de capitais brasileiro,
  10. Permissão para que AI possa vender seguro e previdência, desde que habilitado também com SUSEP,
  11. Permissão para que o AI, desde que habilitado também com o CRECI, possa atuar na intermediação de negócios imobiliários,
  12. Acabar com a possibilidade de a corretora, sem justa causa, impedir por 60 dias que um AI possa começar a trabalhar com outra instituição financeira em caso de distrato,
  13. Proibir as corretoras de abordarem ativamente clientes de seus AIs para questões comerciais,
  14. Mudar o nome Agente Autônomo de Investimentos para Assessor de Investimentos,
  15. Permitir que AI possa atuar como preposto de plataformas de crowdfunding,
  16. Permitir que o AI possa voltar a atender clientes investidor institucional,
  17. Permitir que o AI possa contratar, sem necessidade de autorização da corretora, relatórios de análise e economia, desde que de fontes credenciadas e habilitadas,
  18. Permitir que o AI possa contratar sistemas de consolidação de carteiras para seus clientes,
  19. Permitir que o AI possa, com aval das corretoras que ele atua, subcontratar AIs via CLT ou terceirização,
  20. Fim da obrigatoriedade do AI apresentar, em seu site e material de divulgação, a sua marca com o mesmo destaque da marca das corretoras que ele é proposto
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